【積立NISA】つみたて始めて2年の運用実績公開！

つみたてNISAを始めてちょうど「2年」（2021年6月～2023年5月）が経過しました。

つみたてNISAについて、気にはなっているけど

まだまだ「損」するんじゃないかと心配している人も多いはず。

ということで、ここまで

2年継続した「つみたてNISA」の

運用状況を公開します！

【このブログの著者】
■ファイナンシャルプランナー２級、行政書士、宅地建物取引士の資格を所持
■資産運用関連本を20冊以上読破！
■某大手金融代理店に勤務

【このブログを読んでわかること】
■つみたてNISAを2年継続した人に損益状況が把握できる
■つみたてNISAをしていない人は、損益状況を見た上で、つみたてNISAを始めるか考えられる
■つみたてNISAをしている人は、自身の状況と比較して、運用方針を検討することができる

2年間のつみたてNISA運用状況

つみたてNISAの運用状況を公開します

サタローの口座

サタローの口座での

つみたてNISA運用状況は

【つみたてNISA運用状況】
（2023年5月31日現在）

つみたて期間：2年

つみたて金：590,676円
運　用　益：59,122円
合      計：590,676円＋59,122円＝648,788円

二が月前の運用益が、

15,124円

だったので、ぐーっと増えました!

年平均利回りは「5%」になります！

【年平均利回り計算式】
運用益÷年数÷投資金額×100＝年平均利回り

サタロー妻の口座

妻の口座での運用状況も公開します。

サタローの妻の口座では、

つみたて期間は「1年」です。

運用状況は

【つみたてNISA運用状況】
（2023年5月31日現在）
つみたて期間：1年
つみたて金額：562,552円
運　用　益：48,662円
合     計：562,552円＋48,662円＝611,214円

こちらもかなり増えました！

二が月前の運用益が、

「6,481円」だったので、

大きく上昇した。

年平均利回りは、「8.65%」。

かなりいい数字と思います。

銀行金利が年利「0.002%」ということを考えたら、

抜群に高い利回り！

各年ごとの運用状況

各年ごとの運用状況を公開します

サタローの状況

【サタローのつみたてNISA】
2021年：203,602円（＋3,604円）
2022年：441,412円（＋41,412円）
2023年：103,239円（＋16,506円）

サタロー妻の状況

【サタロー妻のつみたてNISA】
2022年：435,308円（＋35,308円）
2023年：160,415円（＋15,491円）

長期になればなるほど複利効果が高まり

収益が伸びるといわれているのが

投資信託。

長期運用とすれば、まだまだ短期なので毎月の状況を確認したい。

投資している商品

サタローとサタロー妻が購入している投資信託商品は夫婦で同じ

投資している投資信託】
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

アメリカを代表する経済指数

• ニューヨークダウ
• ナスダック
• S&P 500

この中で、S&P500に連動するインデックス投資信託を選んでいる

【eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）を選んだ理由】
・手数料（信託報酬）が安い ［0.0938％］
・アメリカ経済は世界を牽引している
・アメリカの優良企業500社に分散されている
・S&P500の選ばれている企業は、業績が悪くなると外されるなど、優良企業のみの集まりで構成されている

「手数料が安い」ということも長期目線では大切な要素。

つみたてNISA商品で断トツの「1番人気」です！

複利効果とは？

投資信託には複利効果があります。

複利によって投資元本に利息が加えられ、その利息が次々に加算されることで、

元利合計が増え続けます。

そのため、時間が経つほど、投資信託の収益率が高くなる可能性があります。

FIREに向けて勉強を！書籍「年収300万円FIRE」

FIREのため、その一歩ということで始めた「つみたてNISA」。

あくまでFIREが目的なので、その勉強は怠らない。

勉強方法は書籍が一番なので、読んだ本を紹介。

つみたてNISAの投資方針

つみたてNISAの投資方針ですが、

つみたてNISAは金融庁が約6000の投資信託商品から

長期投資に適した商品を厳選した限定の投信信託を購入する

投資に絶対はないが、とにかく厳選された商品を

ほったらかしで投資を続ける。

サタローのおすすめ投資法は「ほったらかし投資」。

【ほったらかし投資手法】
１　証券口座を開設
２　NISA口座を併せて解説
３　つみたてNISAで積立投資を設定する
４　あとは気にせずほったらかし

まとめ：【積立NISA】つみたて始めて2年の運用実績公開！

つみたてNISA　運用状況公開

サタロー：2年積み立て投資　648,788円（＋59,122円）

サタロー妻：1年積み立て投資　611,214円（＋48,662円）

前回公開時との比較

【サタローの状況】
前回：1年10か月時・・・539,123円（＋12,124円）
今回：2年　　　　・・・648,788円（＋59,122円）
差額：　　　　　 ・・・＋109,665円

【サタロー妻の状況】
前回：10か月・・・506,318円（＋6,481円）
今回：1年　 ・・・611,214円（＋48,662円）
差額：　　　・・・＋104,896円

まだまだまだまだ継続して、資産を大きく増やすぞ！

つみたてNISAをまだ始めていない人で、気になった人は

証券口座開設をおすすめ！口座開設は無料だよ！

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